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工行濟甯分行強化業務運營重點環節風險管理
2020-01-03 返回列表
       元旦前后是案件的高发期,工行济宁分行高度重视案件防范工作,切实加强业务运营重点环节风险的管理,从思想上绷紧风险管理这根弦,从源头上防范风险的发生。
 
  一、強化關鍵崗位管理。在崗位分離方面,該行對照總行業務運營關鍵崗位分離清單,逐個機構建立業務運營關鍵崗位台賬,明細到人,責任到人,由市行專人進行工作調度,確保崗位分離要求落實到位。組織對轄內業務運營相關外部系統的用戶密碼進行統一更換。在崗位輪換方面,該行嚴格按照總行關鍵崗位輪換規定,開展自查,建立關鍵崗位人員輪換台賬,確保應輪崗位人員全部進行輪崗。
 
  二、強化關鍵環節管理。在單位結算賬戶管理方面,該行按照“兩個不減、兩個加強”的原則,從履行企業客戶身份識別義務,做好賬戶實名制管理,加強盡職調查,有效核實法定代表人或單位負責人意願等多處發力,深入落實單位銀行賬戶合法合規管理主體責任。提升了賬戶資料與客戶信息一致性,履行了賬戶監管職責。同時,該行還對內部賬務核算、現金業務和自助櫃員機、核算要素和優化分行特色業務處理模式等加強了管理。
 
  三、強化風險全過程管理。該行在嚴把事中審核關方面,通過各種形式培訓、現場檢查和調取遠程監控查看等手段加大了對客服經理業務操作管理、重要事項審核審批和現場管理、強化了業務集中處理審核和遠程授權管理。在開展的季度檢查中除做好規定動作外,運行督導員通過晨會等多種方式重點加強了運營主管履職、內部賬戶、結算賬戶等運營重點領域和關鍵環節的日常督導。對今年以來評爲D類的3個網點采取了直通式管理,確保了風險隱患及時排除、風險敞開有效控制。
 
  四、強化網點人員培訓。該行對符合參加客服經理過渡期考試資格人員實行名單制管理,客服經理過渡期考試參加率達100%。共舉辦五期客服經理和兩期運營主管培訓班。重點對對公賬戶、外彙、票據、財政等複雜業務進行培訓,確保其業務技能與網點業務複雜度相匹配。開展兩期由所轄14家支行76名選手參加的就手工點鈔、憑證速錄、業務理論知識考試等技能和知識比賽活動。按市人行反假資格考試工作安排,組織全行新入行員工90人參加考試並取得證書。
 
  工行济宁分行 张昭庆
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